在美国金融业监管局上查看这位金融专业人士的背景的BrokerCheck

投资方法

 

At CMG we believe investment advice should not be delivered in a vacuum; we believe it is an integral part of an overall Financial Plan. 一旦我们和客户一起建立目标, 然后我们就可以确定他们的投资在实现财务计划的目标中所扮演的角色. 只有在这一点上,我们才能开始构建合适的投资组合的过程.

 

  • 战略分配
    我们首先评估客户的风险状况和长期投资目标,然后将其与5年的投资目标重叠, 前瞻性的战略资产配置.

 

  • 战术倾斜
    战术倾斜是指我们将基于短期经济和市场趋势的观点,将其应用到战略模型中.  每个月,我们都会通过我们的投资委员会程序评估投资组合的战术倾斜.  应用这些倾斜的目标是试图在不破坏长期战略模型的情况下利用短期机会.

 

  • 实现
    通过全面的研究过程,我们将使用多种投资工具来实施投资策略, 比如机构资金管理, 以及遵循我们投资标准的开放式共同基金和交易所交易基金.  对于主动管理和被动管理哪个更有效,我们并没有一个总体的看法——我们只是将决策建立在以结果为导向的措施上. 换句话说,从历史上看,积极管理的基金在扣除费用后的表现往往优于各自的指数, 他们将被考虑. 然而, 如果在某一资产类别中很难找到这样的管理专家,我们将通过索引来使用被动投资策略.

 

  • 模型
    除了传统, 带有战术倾斜的基于风险的战略模型, 我们还将在需要时对基于风险的模型应用特定的目标. 例如,一个客户可能需要一个收益偏向的投资组合. 在这种情况下, 我们会使用传统的投资标准来选择投资,然后用一个固定的标准来覆盖,以寻找具有更高可分配收益的投资.

 

  • 税收效率
    投资者通常只看他们的总回报率,而不考虑他们投资策略的税收后果. 我们相信你所拥有的比你所获得的更重要. 因此,我们的应税账户受到了监控,目的是为了提高税收效率. 我们的策略不仅包括选择具有税收效益回报记录的投资项目,而且还包括提前监控资本收益分配,以便我们可以就实现税收效益的最佳方法向客户提供建议.  除了, 我们的固定收益部分不仅根据客户的纳税等级来选择和监控, 还有居住的州和城市. 与我们客户的税务顾问的团队合作,提高了我们以税务高效的方式管理他们的投资组合的能力.